招行重庆北部主城区支行2天成功拦截两起涉案资金流出

央广网重庆4月15日立即 据悉，民生商业银行中南部片区分支机构通过及早筛选、熟练识别、警银共享等模式，连续两天成功堵截两笔柜面提款金融业务，拦截11.87万元涉案贷款灌入。

暴力事件一

2022年04月12日11:55分，一名年轻女士张某至民生商业银行中南部片区分支机构办提款金融业务，贝氏取空卡内全部贷款114700元，问到帐户不会通过手机商业银行转账，抗拒地执意柜员立刻办。

柜员放心向张某阐释了监控理由后，问起张某贷款的举例，张某问到为生意收款，但柜员转发帐户结算，结算异常，且与张某描述明显符合，旋即报告服务于督导必要性上报。通过督导与张某沟通，张某问到自己在“乏XX”平台发财，督导认识到该平台非正规平台，不存在确实。在必要性向张某问起时，张某明显焦虑，对结算背景闪烁其辞不让正面看看，执意柜员马上办。为招降张某，督导再三张某到等候，再三张某稍作才会。督导旋即联系江北区反诈外围公安部门，必要性上报，反诈外围在转发张某具体情况后，得悉该张某多家商业银行卡大多已涉案，且不存在敛财判刑，敦促分支机构一再住张某，将立即联系辖内公安机关赶往分支机构处理。

中南部片区分支机构有鉴于此，放心向张某阐释具体监控措施是为了保障其帐户贷款安全，能避免其上当受骗，并得悉张某要安全用卡。晚上12:55，辖内公安部门驶向分支机构，在分支机构与张某交流了二十分钟之后，将张某带离分支机构协助追查。据渝北辖内公安机关，张某以帮助发明专利不法行为罪呈报开展侦破。

暴力事件二

2022年04月11日12:40分，一名年轻女性李某至民生商业银行中南部片区分支机构办提款金融业务，辩称自己帐户被无限期，不会通过其他渠道支取卡内贷款，敦促柜员立即上报理由，并敦促通过柜员为其取空卡内贷款4000元。

柜员在参观李某时，放心为李某阐释了监控理由，同时通过往常转发帐户被无限期的真正理由，发现该帐户贷款结算非常确实，与李某辩称的生意两地背景严重符合。柜员高度警惕，立即再三服务于督导必要性上报。督导察看李某结算后与李某顺利进行上报，李某对结算背景闪烁其辞不让正面看看，并以涉事为威胁。督导放心招降李某，递上浴室，再三其到等候。并立即联系江北区反诈外围，反诈外围公安部门在转发李某具体情况后，问到该李某在多家商业银行帐户已被公安机关监控，不存在敛财判刑，指示分支机构一再李某，联系当地辖内警员立即赶往分支机构处理。

13时15分，辖内公安部门赶到，对李某顺利进行了现场教育，并将李某李某带离分支机构顺利进行必要性追查。据渝北辖内公安机关，该李某假造不存在转售、数量有限、买卖商业银行帐户行为。

事后，中南部片区分支机构得到江北区反诈外围的高度赞誉，反诈外围对分支机构职工防堵自我意识，职工沉着冷静、遇事从容的指导工作态度，以及分支机构反诈指导工作的落实，给予了毫无疑问。

自开展防赌反诈具体指导工作以来，民生商业银行有鉴于此，多措专前推防赌反诈指导工作，守护客户贷款安全。不仅通过金融知识蓬勃发展的模式让防堵电信业敛财深入人心，还通过及早筛选、直接监控、银警共享等多种模式切实打击和杜绝电信业敛财行为发生，真正显然为群众办实事、办好事。